주식투자를 위한 종목 포트폴리오 작성

 

포트폴리오에는 자산 포트폴리오와 종목 포트폴리오가 있다.

 

자산 포트폴리오는 자산배분을 위한 것. 즉, 예금, 주식, 채권, 부동산, 금 등을 잘 배분하여 어떻게 하면 안정적인 수익을 낼 것인가가 목표이다. 대표적으로 레이달리오의 올웨더 포트폴리오가 있다. 자산 수익률을 꾸준히 우상향하기 위해서는 매우 중요하기 때문에 별도로 포스팅 할 예정이다.

 

여기서는 자산배분이 아니라 종목에 대한 포트폴리오에 대해 설명한다.

본인도 이걸 만들어서 사용한지는 얼마되지 않았다. (대략 2019년 부터?) 

 

- 왜 포트폴리오가 필요한가?

• 종목의 분산투자, 10종목 이상 관리시 필요하다.
• 오답노트 용도, 투자 히스토리를 정리해놓아 실패를 반복하지 않고 수익의 방법을 찾기 위함이다.
• 관심종목 및 보유종목을 꾸준히 모니터링 하기 위함이다.

 

- 현재 작성하고 있는 종목포트폴리오다. 구글스프레드 시트로 관리하고 있어서 인터넷만 연결돼있다면 언제,어디서든 편집할 수 있고 링크를 공유하면 다른 사람들도 볼 수 있다. 그리고 엑셀과 유사하여 익숙한 인터페이스와 구글 파이낸스를 연동하여 현재가를 자동으로 불러들일 수 있는 장점이 있다.

 

나의 종목 포트폴리오  (2020.12월)

 

- 포트폴리오에 구성된 Column(열)은 다음과 같다.

• 분류: 해당 종목이 어떤 업종인지? 탑다운 관점으로 분류할 수 있고 분산이 적절히 되었는지 확인하기 위해
• 분석일자: 언제 처음 종목을 발견하였는가, 언제 분석하였는가?
• 종목코드: 현재가를 자동으로 생성하기 위해 기입한다. 코스피의 경우 KRX, 코스닥의 경우 KOSDAQ
• 종목명: 필수항목
• 현재가: 자동생성 (예시, =GOOGLEFINANCE(종목코드, "price") )
• 매수평균가: 수익률 계산을 위한 매입가, HTS를 보고 직접 입력해야한다.
• 수익률: 자동생성 (현재가-매수평균가)/매수평균가*100 (%)
• 적정가계산: 나름 분석해서 적정가치를 계산한다. S-Rim 이나 잉여현금할인모델을 사용한다.
• 검토: 관심 및 추천사유를 간단히 기입
• 판단: 분할매수/분할매도/보유/손절/관심 드롭다운 항목으로 되어있다.
• 보유: 현재 보유하고 있는지 표기
• 매수일자: 최초 매수일
• 매도일자: 최종 매도일
• 보유일수: 매수일자 - 매도일자
• 최종수익률: 필수항목
• 비고: 모니터링을 위한 항목이다. 분기실적, 이슈발생시 메모해놓는다.

 

- 가치투자 까페를 가보면 매월 보고서 형식으로 자신의 포트폴리오를 올리는 사람들이 많다. 그들의 포트폴리오를 참고하여 형식/구성적인 부분을 더 개선해 볼 예정이다. 특히 시간이 없는 직장인 투자자로서 포트폴리오는 최대한 간단하게, 한눈에 보기쉽게, 작성하는데 시간을 들이지 않게 최적화해야 할 것 같다. 주식 카테코리에는 월 또는 분기마다 포트폴리오를 공개할 예정이다.

 

마침.